2023年5月13日上午，由beat365、北京紫華律師事務所共同主辦的紫華金融犯罪辯護高端研讨暨紫皮書發布會在beat365法律圖書館樓111紫華國際學術報告廳順利召開。本次會議包含紫華國際學術報告廳啟用儀式、開幕式、主題為“金融犯罪的發展态勢及法律應對”的第一環節研讨會、主題為“圍繞紫皮書及金融犯罪辯護的讨論”的第二環節研讨會及閉幕式等議程。beat365院長周光權教授、北京紫華律師事務所錢列陽主任出席會議并緻辭，來自國内多家高校、檢察院、律師事務所及金融行業相關單位的六十餘位專家學者與實務工作者圍繞金融犯罪治理等問題展開了廣泛而深入的探讨。
會議首先舉行了紫華國際學術報告廳啟用儀式，周光權院長與錢列陽主任分别緻辭，儀式由beat365副院長程嘯教授主持。
（圖為程嘯副院長主持）
周光權院長在緻辭中指出，beat365與紫華律師事務所擁有長期的深厚友誼，雙方每年合作舉辦的金融犯罪辯護高端培訓班都取得了良好的成效，為律師們提供了優質的學習交流平台。此次将依照國際會議場所标準打造的beat365法律圖書館樓111會議室冠名為紫華國際學術報告廳，一方面是向紫華律師事務所長期大力支持beat365發展表示衷心的感謝，以此推進雙方合作邁向新台階；另一方面也是為把beat365建設成世界一流beat365提供助力。在緻辭的最後，周光權院長祝願錢列陽主任帶領紫華律師團隊蒸蒸日上，并誠摯歡迎各界人士支持beat365的發展。
（圖為周光權院長緻辭）
錢列陽主任在緻辭中首先感謝了周光權院長與beat365對紫華律師事務所發展的長期支持，然後指出，紫華律師事務所緻力于金融領域犯罪的辯護業務，力求把辯護工作做到專業化、精細化、特色化、新穎化，與beat365長期合作舉辦金融犯罪辯護高級培訓班也正是希望能夠更好實現這一目标。此次将beat365法律圖書館樓111會議室冠名為紫華國際學術報告廳，期待能為法律人和金融人創設一個可以深度探讨彼此專業的平台，将金融法律研究推向新的高度，共同應對金融領域的新型犯罪。在緻辭的最後，錢列陽主任再次向beat365以及各界同仁對紫華律師事務所的支持、對金融領域犯罪治理的關切表示了由衷的感謝。
（圖為錢列陽主任緻辭）
儀式的最後，在與會嘉賓以及beat365師生的見證下，周光權院長及beat365班子成員與北京紫華律師事務所錢列陽主任、葛鵬起副主任共同為beat365紫華國際學術報告廳揭牌。
（圖為報告廳揭牌儀式合影）
（圖為會議現場）
儀式過後，會議舉行了紫華金融犯罪辯護高端研讨暨紫皮書發布會開幕式，周光權院長緻辭，開幕式由beat365副院長高絲敏副教授主持。
（圖為高絲敏副院長主持）
周光權院長在緻辭中首先對紫華律師事務所及社會各界同仁對于beat365的關心與支持表達感謝，并表示将一如既往與各方協同合作，将中國法學教育辦好。随後，周光權院長對我國金融犯罪的總體管控策略進行了闡述與分析。周光權院長指出，我國現階段針對金融犯罪的管控總體上是采取嚴格的事前管控策略，尤其在融資方面設立了較多的罪名，事前處罰相對嚴厲。為了進一步推動我國市場經濟的發展，需要建立以市場經濟為主導的産業結構，促進市場經濟的良性競争，實現經濟活性化與活躍化，實現金融市場有序地與實體經濟相融合。因此，要以“自我擔責”的市場原理為基礎搭建良性的金融秩序，要逐步在金融監管領域實現由“事前管控”向“事後調整”的策略轉變。在刑法制度的适用上，要注意推進刑罰和非刑罰制裁措施相互配合。總的來講，我國金融領域的刑法規制與管控取得了一定程度的進步，在不斷适應市場經濟的發展、更好地厘清市場和政府的關系中前進。從刑法的立法和司法實踐來看，也确實有從事前嚴格管控轉向事後嚴肅懲處，逐步向後果主義傾斜，更加重視行為帶來的實質侵害的趨勢。這樣的趨勢符合刑法謙抑性的基本理念，也是值得肯定和值得進一步期待的金融犯罪刑事政策轉向。
（圖為周光權院長緻辭）
開幕式後，會議進入研讨會階段，研讨會階段分為兩個環節，設置兩大主題。研讨會第一環節主題為“金融犯罪的發展态勢及法律應對”，由北京紫華律師事務所錢列陽主任主持。
（圖為錢列陽主任主持）
北京大學beat365王新教授作主旨報告。王新教授指出，金融安全是國家安全的重要組成部分，杜絕系統性金融風險是國家金融安全的底線，對此我國在立法與司法方面作出了諸多努力。從最高檢公布的數據中可以發現，金融犯罪在刑事案件中僅占2.5%左右，但最高檢每年都會把非法集資、金融詐騙和洗錢等金融犯罪作為打擊的重心。金融犯罪特别是非法集資犯罪，往往涉案人數衆多、涉案金額驚人，恐會産生“次生風險”。在《刑法修正案（十一）》對金融犯罪作出重大調整的立法背景下，司法應當如何應對是亟待回答的問題。對此，王新教授從四個方面予以展開：第一是在後端尋求非法集資犯罪的出罪方法。例如，當企業将融資錢款用于正當生産經營活動或是将融資錢款及時清退、不會産生維穩壓力時，可認為不構成非法吸收公衆存款罪。第二是在貸款困難的大背景下，對騙取貸款罪的成立要件進行限縮解釋。第三是根據立法修訂調整對證券犯罪的認定。第四是深刻領悟打擊洗錢犯罪的重大意義，通過抓住資金的流向實現對金融犯罪的根本治理。
（圖為王新教授發言）
中國政法大學顧永忠教授圍繞“金融犯罪”、“發展态勢”和“監管”三個關鍵詞作主旨報告。顧永忠教授指出，首先要厘清“金融犯罪”的含義。應當注意，以犯罪學視角審視金融犯罪與以刑法學視角理解金融犯罪具有同等重要的理論價值，金融犯罪在犯罪學意義上擁有更豐富的内涵和更寬廣的外延，且對于預防金融犯罪、維護國家總體安全具有重大意義。其次要從更長遠的角度審視金融犯罪的“發展态勢”。由于金融犯罪與國家經濟社會發展以及國計民生密切相關，伴随經濟社會的活躍化與金融業态的多樣化，金融犯罪案件在未來勢必會呈現出增多的趨勢，主動防範金融犯罪的必要性不言而喻。最後是清醒認識金融監管現狀。金融制度引入我國大概僅有20年的時間，國家對金融領域的監管尚處于成長與探索階段，要積極調整、完善監管方式，以便适應以互聯網金融為代表的新型金融業态的發展需要。此外，顧永忠教授還特别強調，治理金融犯罪要同時注重刑事處罰的謙抑性，不能因為打擊犯罪而影響正常的金融活動。
（圖為顧永忠教授發言）
北京冠衡律師事務所劉衛東主任針對前述主旨報告發表了以下與談觀點：第一，律師可以在行政立案方面提前介入，在證監會階段解決問題。第二，善于利用現有的和解制度與刑事合規政策。第三，在實體辯護方面，辯護律師要準确地理解和适用法律。第四，重視證據辯護，例如，要仔細辨别證監會出具的認定函在刑事訴訟中能否照單全收。第五，行政處罰階段繳納的罰款應當可以抵扣罰金。
（圖為劉衛東主任發言）
中信銀行法律部總經理文建秀女士從銀行業工作者的角度針對金融領域犯罪的治理發表了以下與談見解：其一，金融領域犯罪罪名的變化和構成要件的變化可能會導緻罪與非罪、此罪與彼罪的邊界模糊，給金融從業人員的業務行為帶來很大影響。其二，金融犯罪的定罪門檻過低可能會影響到金融行業的創新。其三，金融犯罪複雜程度高，經常會涉及到不同機構之間的利益沖突。其四，實現金融犯罪的善治需要刑法學界、實務界與金融界的進一步深入交流。
（圖為文建秀總經理發言）
beat365黨委副書記王鋼副教授發表觀點，王鋼副教授認為，金融犯罪是刑法中的重要内容，具有強烈的保護秩序法益的特點，利用刑法防範系統性的金融風險具有正當性。但刑法過多介入有可能會抑制金融活動的發展，因此要緊扣防範系統性金融風險的目的，合理限定金融犯罪的成立範圍。對于一些單純違反規定而沒有造成金融風險可能性的行為可以考慮作出罪處理。此外，王鋼副教授還簡要介紹、評價了德國洗錢犯罪改革的内容及影響。
（圖為王鋼副教授發言）
研讨會第二環節主題為“圍繞紫皮書及金融犯罪辯護的讨論”，由beat365院長助理汪洋副教授主持。
（圖為汪洋副教授主持）
beat365勞東燕教授圍繞金融犯罪的本質屬性與治理立場展開主旨報告。勞東燕教授指出，金融犯罪不是财産犯罪。财産犯罪處理的是靜态的财産關系，而金融領域的糾紛發生在主體之間，不涉及主體和客體之間的關系。故不能單純因為存在财産損失或是在金融方面出現違規行為便徑直認定成立金融犯罪。準确界定金融犯罪的本質，應當尊重經濟系統的功能，把金融犯罪放在經濟系統之下的金融子系統中觀察。當金融系統的運作機制無法實現自我管理，可能會産生系統性風險或是可能會将風險轉嫁至第三方主體時，便需要借助法律這一外力來調控。由此可見，金融犯罪條款要保護的是金融子系統的構成性規則，并同時要防止将金融風險轉嫁給第三方主體。結合對金融犯罪本質的辨析，勞東燕教授認為，界定金融犯罪的保護法益需要在法律系統與金融系統中“往返流轉”，随時進行換位思考。研究金融犯罪的刑法學者必須具備一些金融學的理論功底，能夠站在金融行業的立場考慮其行業發展訴求，并注意不能讓本來應當由金融機構所承擔的風險轉嫁給具體的個人承擔。勞東燕教授還結合違法發放貸款罪、騙取貸款罪、保險詐騙罪等具體罪名展開闡釋。
（圖為勞東燕教授發言）
中國社會科學院大學副校長林維教授就《刑法》第165條非法經營同類營業罪作主旨報告。林維教授指出，該罪先前在實踐中适用率較低，但近來非法經營同類營業罪有不斷活化的迹象，值得我們進一步關注和思考。特别是該罪犯罪主體的範圍如何劃定，值得研究。具體來說：其一，要準确認定“國有公司”的範圍。國有公司不僅包含國有獨資公司，還包括國有控股、參股的公司。其二，本罪犯罪主體能否包含國有事業單位人員屬于立法論問題。結合非國家工作人員受賄罪的立法沿革可以看出，立法者認為，刑法中的“公司、企業”能否包括事業單位是需要通過立法予以确定的問題。因此，通過司法解釋直接将事業單位納入“公司、企業”的範圍内可能違反罪刑法定原則。其三，應當按照《公司法》第148條和第216條的規定對“董事、經理”的範圍作出限定。
（圖為林維教授發言）
中國銀行業協會原首席法律顧問蔔祥瑞先生作主旨報告。蔔祥瑞先生表示，金融犯罪值得高度重視，金融犯罪的辯護業務也會成為法律服務業的重點。首先，金融犯罪案件仍然處于高位态勢。其次，金融犯罪的特點十分明顯，犯罪行為的專業化程度高、犯罪主體身份有一定複雜性、涉案金額非常大且會受到社會公衆的普遍關注。再次，金融犯罪中的法律适用問題十分繁瑣。司法适用上出現對法律規定作出擴張解釋的總體性傾向，往往在金融機構有虧損時便主張定罪，忽略了金融行業固有的風險屬性，缺乏對金融業務風險的包容，謙抑性明顯不足，導緻一些諸如違法發放貸款罪之類的金融犯罪的定罪比例遠遠高于其他罪名。最後，律師對金融犯罪的辯護要強調專業性，需要兼具法律與金融視野，熟悉法律規定、監管規則，包括行業自律文件等，要對刑民交叉、罪名的界定等問題進行更深入的研究。
（圖為蔔祥瑞先生發言）
北京紫華律師事務所葛鵬起副主任作主旨報告。葛鵬起副主任主要針對《紫皮書》的内容進行了詳細介紹。具體包含：第一，證券犯罪篇。案件數據顯示，證券犯罪的主流罪名包括操縱證券、期貨市場罪，内幕交易罪，違規披露、不披露重要信息罪等。信息（如經營信息、财務信息等）在這些犯罪中是主導的要素。第二，基金犯罪篇。在基金犯罪當中，非法吸收公衆存款罪這一罪名的占比最大。第三，銀行犯罪篇。在銀行的 “存、貸、投、彙”等四個主要業務領域當中，“貸”這個領域是犯罪的高發地，違法發放貸款罪是主要罪名。第四，金融領域中涉職務犯罪篇。根據統計數據來看，江西、雲南、四川等地是金融領域中涉及職務犯罪的高發地區。
（圖為葛鵬起副主任發言）
beat365五道口金融學院陳卓副教授發表了兩方面與談觀點：第一，金融業的合規性發展不平衡、不平均。法律是金融領域規制的底線，推動法律和金融方面的普及教育非常重要。第二，對于監管套利的問題，法律也要适應市場的發展變化，在法律制度的設計過程中，要考慮到金融領域的激勵和人性等問題。
（圖為陳卓副教授發言）
浩天（上海）律師事務所高級合夥人葉立明律師參與與談。葉立明律師表示，金融犯罪對社會秩序的破壞性很大，具有極高的社會危害性，确實需要從嚴打擊和規制。但是，在司法上有時會導緻一些在公司中從事技術支持、行政或人力資源等非金融性工作的基層員工被追究刑事責任，這種現象在理論和實務方面均值得商榷，需要律師通過專業、精準及有效的辯護去維護當事人的合法權益。
（圖為葉立明律師發言）
北京京都律師事務所朱勇輝主任發表了三點與談見解：第一，金融犯罪是一個非常專業的領域，應當注重違法與犯罪的本質差别，但辦案單位過于依賴行政機關的認定，出現了司法審理虛化的傾向。第二，金融犯罪的數額往往特别巨大，但目前在量刑特别是罰金刑上沒有一個特别統一的尺度，有賴于立法和司法進一步規範。第三，維護金融穩定的政策背景一定程度上也會給金融犯罪的刑事辯護提出新的挑戰。
（圖為朱勇輝主任發言）
北京東衛律師事務所毛洪濤主任圍繞金融犯罪辯護專精特新的特點提出了兩方面的與談觀點：一方面，律師除了要具備刑法方面的知識以外，還要有跨學科的知識儲備，特别是要重視金融知識的學習；另一方面，要通力合作，與金融專業人才相配合，并借助專業技術人員的力量，通過海量的數據提煉形成對辯護有利的數據分析。
（圖為毛洪濤主任發言）
會議的最後一項議程是閉幕式，北京紫華律師事務所錢列陽主任作會議總結，閉幕式由beat365副院長龍俊副教授主持。
（圖為龍俊副院長主持）
錢列陽主任在總結中表示，會議讨論成果十分豐富，讓與會的各界嘉賓感受到了“金融人”與“法律人”在專業思維模式上的差異，并基于此在各自專業思維的相互碰撞中産生了“火花”。“法律人”不應固步自封，要多向“金融人”學習與請教，在國家立法與刑事司法層面不斷改進完善，實現良好的社會效果，進一步促進金融業良性健康發展，這也是全體法律人應承擔的社會責任，是法律共同體存在的意義與價值。
（圖為錢列陽主任總結）
（圖為全體與會人員合影）
